购买打折油卡时，注意“帮信”法律风险吗？

本文将通过一起真实案例，揭示加密货币油卡骗局及其危害：

近日，有受害者联系了Bitrace，称其在某电商平台购买汽油充值卡时被骗价值10多万人民币的加密货币。根据了解，平台上有卖家以85折的价格出售汽油充值卡，受害人试图低价套利，按照对方要求下载某交易所购买加密货币并支付。第一次小额交易顺利完成，但当受害人用USDT支付第二次货款后，卖家却将其拉黑。Bitrace通过链上分析发现，被骗资金多次快速拆分转移，流入了网赌加密资金池和境外水房地址，追回的可能性已经非常渺茫。

油卡骗局作为一种传统欺诈手法，已经造成了大量公民财产损失，但其危害不仅限于此。利用加油卡、购物卡为上游犯罪清洗资金的非法活动亦是常态，购买此类卡片的人有可能涉嫌“帮信”触犯法律。“帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪还为其提供帮助。近年来，通过与加密货币相结合，令资金转移的隐蔽性大大增强，给普通投资者带来的法律风险也愈发增加。

以发布于2022年4月3日的《XX、XX等帮助信息网络犯罪活动罪刑事二审刑事裁定书》为例。被告人通过操作数字货币倒卖USDT币，为他人犯罪转移资金，并从中赚取走账资金约千分之二点八的费用作为好处费。裁定书显示，被告人在低买高卖USDT以获取报酬时，明知其行为导致名下多张银行卡被冻结仍继续实施犯罪行为。最终，涉案人员分别被判处一年六个月至七个月不等的有期徒刑，并处罚金。

加密骗局令整个行业蒙受污名。尽管加密货币油卡骗局与加密货币洗钱本身与加密技术无关，但采用加密货币逃避打击，将使行业更加污名化。过去我们已经见证了Terra、FTX等机构暴雷带来的针对行业的口诛笔伐，以及IC0热潮下镰刀横行造成的行业刻板印象。如果行业成员不主动对这类活动予以抵制，行业还将面临更多的「一刀切」政策风险。

加密机构应当认真学习和遵守相关法律法规，如《反洗钱法》、《网络安全法》等，并在开展业务时确保符合法律法规的规定。并主动配合政府部门执法，如果政府部门需要对加密机构进行调查或取证，加密机构应当积极配合，提供必要的信息和数据。

对于个人投资者而言，在各个平台寻找投机机会并希望获得收益的行为没有错，但同时，也应该合理评估自己的风险，积极了解相关骗术手法，切不可为蝇头小利而沦为犯罪分子洗白资金的工具。